Episode 337 Put the title Right Here

Explore more in the episode archive.

Summary

Check out this discussion on vendor risk in financial services, where technology, cybersecurity, and AI intersect. Join host Dr. Darren, a seasoned expert in digital transformation, and special guest Galen Councelman, CIO of Penair Credit Union. Together, they share valuable insights on managing vendor relationships and maintaining security in an evolving digital landscape.

Key Takeaways:

  • Understand the distinction between privacy and security in cybersecurity, especially in the financial sector.
  • Learn the critical importance of conducting rigorous risk assessments for every vendor.
  • Discover how integrating multiple vendors seamlessly is essential for a smooth user experience.
  • Uncover the challenges of varying data standards across different vendors in the financial services landscape.
  • Gain insights into how synchronous communication among vendors can resolve issues more efficiently than asynchronous methods.

Chapters:

  • 00:00 - Introduction
  • 02:15 - Guest Background and Origin Story
  • 10:05 - Transition from Healthcare to Financial Services
  • 15:30 - Vendor Management in Financial Institutions
  • 22:00 - Importance of Risk Assessments and Security Measures
  • 30:45 - Challenges with Data Integration Across Vendors
  • 38:00 - Conclusion and Call to Action

مشهد التحول الرقمي

في عالم اليوم الرقمي الذي يتطور بسرعة، فإن فهم كيفية إدارة مخاطر الموردين ضمن الخدمات المالية أمر بالغ الأهمية. يتعاون دارن، وهو سلطة في التحول الرقمي، مع غالين كونسلمان، المدير التنفيذي لتقنية المعلومات في اتحاد ائتمان بينير، لكشف تعقيدات التنقل في علاقات الموردين مع الحفاظ على تدابير قوية للأمن السيبراني. هذه المحادثة لا تخدم عشاق التكنولوجيا فحسب؛ بل هي رحلة مثيرة للقادة في عالم الأعمال الذين يهدفون إلى تعزيز فهمهم للتكامل التكنولوجي وإدارة المخاطر.

تزداد أهمية إدارة البائعين مع تلاعب المؤسسات بعدة شركاء لتقديم تجارب رقمية سلسة لعملائها. تتحدث غالين بصراحة عن تجاربها في دورها المزدوج في الرعاية الصحية والعودة إلى الخدمات المالية، مشددة على كيفية تأثير القوانين المختلفة والبيئات على نظم البيعات الخاصة بهم وطرقهم في الأمان السيبراني.

فهم ديناميات الموردين

تحديات دمج الموردين

في القطاع المالي، تبرز تحديات دمج عدة مزودين. يشير جالن إلى أنه "لجعل منصة المصرفية عبر الإنترنت تعمل بسلاسة، تتفاعل Penair مع أكثر من 25 مزوداً مختلفاً." بينما يمتلك كل مزود إمكانياته المتخصصة، إلا أنهم يقدمون أيضاً تعقيدات متفاوتة عندما يتعلق الأمر بالدمج وأمان البيانات.

يمكن أن يؤدي الاعتماد على العديد من الموردين إلى مشاكل إذا كانت هناك ثغرات في التواصل أو مشكلات في التكامل. تشدد غالين على أهمية ضمان أن تظل تجارب المستخدم سلسة على الرغم من الأسس التي تتضمن موردين ومنصات متعددة. تقول: "إذا كان العميل يستخدم ميزة تتطلب الانتقال إلى خدمة مورد آخر، يجب أن يشعر أنها مدمجة، كأنها تطبيق واحد."

النقاط الرئيسية:

فهم وإدارة علاقات الموردين أمر أساسي لتجربة رقمية ناجحة.

الاتصال والتكامل أساسيان لضمان تجربة مستخدم سلسة.

يمكن أن تساعد التقييمات المنتظمة للبائعين في تحديد المشكلات المحتملة في التكامل أو الأمان مبكرًا.

إبراز أهمية الأمن السيبراني

يمتلك القطاع المالي احتياجات مختلفة في مجال الأمن السيبراني مقارنةً بالقطاع الصحي، حيث كان التركيز في الغالب على الخصوصية بدلاً من الأمان. تبرز غالين في دورها في الرعاية الصحية أن عمليات التدقيق كانت تركز على ضمان خصوصية معلومات المرضى، لكنها كانت تفتقر إلى التقييمات الأمنية الدقيقة الموجودة في البنوك. إن الانتقال إلى بيئة منظمة مثل الاتحادات الائتمانية يعزز من المساءلة مع متطلبات لإجراء تدقيقات متكررة وتقييمات للمخاطر المرتبطة بإدارة البيانات المالية للعملاء.

يشدد غالين على أن المؤسسات المالية تواجه تهديدات خارجية أكبر نظرًا للعلاقة المباشرة بين اختراقات البيانات والخسائر المالية. "في الرعاية الصحية، تعتبر بيانات المرضى ذات قيمة، لكن الفورية في المدفوعات الناتجة عن الجرائم المالية تجعلها هدفًا أكبر." هذا يؤكد على ضرورة وجود تدابير أمان شاملة مصممة لتناسب أنظمة الخدمات المالية.

النقاط الرئيسية:

الأمن السيبراني في الخدمات المالية يتعلق بحماية الأصول من التهديدات الفورية.

المدققون المنتظمون وتقييمات المخاطر تساعد في التخفيف من الثغرات المحتملة.

يجب أن تكون ثقافة الوعي بالأمن شاملة داخل المؤسسات لتقليل المخاطر.

صياغة استراتيجية إدارة المخاطر

نهج استراتيجي لتقييم مخاطر الموردين

يتطلب التخفيف من المخاطر وجود أطر تقييم شاملة يجب أن تكون موجودة قبل الانضمام إلى أي بائع. يشارك غالن كيف أن اتحاد الائتمان في بينير يقوم بإجراء تقييمات صارمة للمخاطر تتماشى مع معايير NCUA. يتم تقييم كل بائع محتمل بناءً على قدرته على التعامل بشكل آمن مع البيانات والامتثال للوائح.

"ليس جميع البائعين مناسبين"، يؤكد غالين. "نحتاج إلى التأكد من أنهم يتماشون مع شهية المخاطر لدينا ويمكنهم تلبية معايير الأمان الخاصة بنا." تمنع هذه القائمة المحتملة من الانتهاكات ومشاكل البيانات قبل أن تؤثر على العمليات.

النقاط الرئيسية:

بيان محدد جيدًا لشهية المخاطر يوجه عملية اتخاذ القرار لإدارة البائعين.

تساعد تقييمات المخاطر في تحديد ملاءمة المورد بناءً على قدرات الامتثال والأمان.

Embedding a risk management culture ensures adherence to security protocols across all teams.

ترسيخ ثقافة إدارة المخاطر يضمن الالتزام ببروتوكولات الأمن عبر جميع الفرق.

تعزيز استراتيجية إدارة مخاطر الموردين

إدارة مخاطر البائعين بفعالية تتطلب اتباع نهج متعدد المستويات يحدد التهديدات المحتملة، وينسق عمليات التكامل، ويضمن الامتثال للأنظمة والتشريعات. ابدأ بمراجعة المشهد الحالي للبائعين لديك، واعتمد بروتوكولات أمان شاملة، وادعم خطوط الاتصال المفتوحة بين فرقك والبائعين.

للحصول على رؤى أعمق وتطبيقات واقعية لهذه الاستراتيجيات، يمكنك التواصل مع غالين كونسلمان من خلال ملفه الشخصي على لينكد إن أو استكشاف المزيد من الموارد على موقع اتحاد ائتمان بنير.

يضمن وجود استراتيجيات الموردين الخاصة بك بشكلٍ راسخ إحداث فرق كبير في نجاح مؤسستك أثناء تنقلها بين تعقيدات المشهد المالي، مع احتضان التحولات الرقمية المستمرة.